Il piano di trasformazione della Direzione Rischi Gruppo utile a Crédit Agricole

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Alexandra BOLESLAWSKI, responsabile Rischi Gruppo di Crédit Agricole S.A., presenta il piano di trasformazione

Obiettivi del piano di trasformazione 

Nel contesto mutevole in cui opera, dovendo adattarsi alle esigenze espresse dalla Direzione generale, dagli amministratori, dalle varie business line del Gruppo, dai supervisori e dai collaboratori, la Business Line Rischi cambia in profondità dandosi cinque obiettivi principali: 

• sviluppare una visione globale dei rischi grazie ad analisi a 360° che tengano conto dei rischi tradizionali ma anche di quelli emergenti; 
• accrescere le proprie capacità d’analisi sviluppando la comprensione dell’ambito operativo per identificare meglio e anticipare i rischi e le conseguenze per il Gruppo;
• aumentare la collaborazione con le altre business line per cogliere meglio le specificità locali e le sfide inerenti a ogni tipo di attività;
• ottimizzare l’efficienza collettiva per proteggere meglio il Gruppo e rispondere in modo più soddisfacente alle esigenze delle altre business line;
• aumentare l’attrattività delle mansioni legate alla gestione del rischio valorizzando l’esperienza e offrendo l’opportunità di responsabilità al tempo stesso più ampie e più varie nei loro contenuti.
   

Le sfide del piano di trasformazione 

L’ambizione inerente al progetto di trasformazione è strettamente correlata al Piano a Medio Termine del Gruppo. Le linee guida della trasformazione sono coerenti e complementari al Piano la cui finalità ultima è di agire ogni giorno nell’interesse dei clienti e della società per rispondere alle sfide poste dai seguenti obiettivi:

• eccellenza relazionale: aumentare la prossimità con le business line e i clienti per migliorare l’esperienza utente semplificando le procedure, automatizzare, robotizzare e sfruttare le nuove tecnologie connesse al big data in particolare per migliorare la comprensione e l’anticipazione dei rischi;
• responsabilizzazione e prossimità: responsabilizzare e sviluppare la nozione di "ownership" o "appropriazione" delle problematiche al fine di fornire soluzioni globali, analizzare e integrare le conseguenze della strategia del Gruppo e delle Casse regionali sulle attività operative e sui rischi inerenti, garantendo una buona coordinazione con le altre funzioni di controllo (conformità e audit-ispezione);
• impegno sociale: sviluppare il concetto di sostenibilità nella gestione dei rischi tenendo conto dei rischi emergenti quali i rischi climatici e della transizione. 

Il progetto di trasformazione si articola in 6 assi e sfrutta 4 leve

 

Iniziative strutturanti avviate all’inizio del 2020

Nonostante la crisi del Covid, la Business Line Rischi ha registrato progressi nell’implementazione del suo piano di trasformazione avviando varie iniziative strutturanti fin dall’inizio del 2020.

Rafforzamento delle competenze

In seno alla Direzione Rischi Gruppo sono state create nuove funzioni per rispondere a esigenze specifiche quali: 1/ la copertura dei rischi emergenti affidata al responsabile rischi clima e transizione con l’obiettivo di strutturare un quadro di governance e normativo per la gestione dei rischi climatici per il Gruppo e 2/ la copertura dei rischi informatici, con creazione di due nuove funzioni.

Altre misure di consolidamento hanno riguardato il controllo d’applicazione delle raccomandazioni emesse dal supervisore e dell’ispezione, con la creazione di una nuova funzione specifica all’interno dei team che si occupano dei controlli interni e della gestione dei rischi prudenziali, e di una nuova funzione in seno alla direzione Propensione e Gestione Rischi Consolidati.

Infine, è stata creata anche una funzione cui è stato affidato il rifacimento del dispositivo di controllo permanente, essenziale nell’identificazione e nel monitoraggio dei rischi. Le prime analisi realizzate coinvolgendo vari gruppi di lavoro pluridisciplinari, raccogliendo anche i punti di vista di entità e filiali di Crédit Agricole S.A. e delle Casse regionali, hanno permesso di definire un programma chiaro che guiderà il nostro operato per tutto il 2021. 

Sviluppo di una cultura del big data

Lo sviluppo della cultura del big data è una sfida essenziale per la Business Line Rischi e per tutto il Gruppo. Ne è un esempio il programma di formazione certificato per “Data Scientist”, formulato su misura dalla Direzioni Rischi Gruppo, in collaborazione con le Direzioni delle Risorse umane e con la partecipazione dell’istituto di formazione dell’Ecole Polytechnique. In linea con il Progetto Persone del Gruppo, questo programma fornisce le competenze in materia di data science necessarie all’evoluzione delle linee di business e anticipa le esigenze future del gruppo Crédit Agricole in termini di sviluppo degli strumenti di intelligenza artificiale e di supporto alle decisioni. Questa iniziativa, promossa da Michel Ganzin, coinvolge un team costituito da 72 collaboratori provenienti da 15 entità in rappresentanza di tutte le business line del Gruppo.

Per saperne di più: 

• Sveglia il Data Scientist che c’è in te! 
• Rientro in classe per i Data Scientist

Il comitato mobilità della BLR

Su iniziativa della DRG, per favorire la mobilità all’interno della BLR è stato costituito un comitato mobilità della BLR che si riunisce ogni tre mesi e di cui fanno parte i responsabili rischi e controllo permanente delle filiali di Crédit Agricole S.A. e i gestori delle risorse umane delle attività di gestione del rischio di Crédit Agricole S.A. e delle sue filiali. Il comitato esamina e condivide le opportunità di mobilità e i profili professionali dei nostri collaboratori in mobilità. Questo comitato ha favorito l’accelerazione della mobilità tra i team rischi delle differenti entità.

Il programma Pilotaggio Funzione

Infine, nel 2° semestre del 2020, il programma Pilotaggio Funzione, iniziativa strutturante di supervisione e pilotaggio dei rischi delle entità e delle Casse regionali, attuato dalla DRG, ha permesso di definire la nozione stessa di Pilotaggio Funzione, di fissare gli obiettivi e le tappe di realizzazione, precisando le modalità di funzionamento. Dai lavori cui partecipano la DRG e i team rischi delle entità nonché delle Casse regionali, sono emerse precise conclusioni che hanno guidato la fase d’implementazione che ha richiesto l’evoluzione dell’organizzazione e delle risorse messe a disposizione del Pilotaggio Funzione.

Ciò ha comportato in particolare l’evoluzione dell’organizzazione della DRG, avviata il 1° aprile 2021, nel campo della gestione dei rischi di credito e dei rischi operativi e informatici.

In conclusione

È decisamente ambizioso il piano di trasformazione della Direzione Rischi Gruppo e della Business Line Rischi, sempre guidato dalla finalità indicata dal nostro slogan: "Agire ogni giorno nell’interesse dei nostri clienti e della società". 

Un dato per illustrare l’impegno nel 2020 nell’implementazione del Piano Rischi 

2.995 ETP (Equivalente Tempo Pieno) sotto la responsabilità del Controllo Permanente e delle Gestione Rischi delle entità del Gruppo in Francia e all’estero.

Per saperne di più sull’organizzazione della BLR, cliccare qui!

 

 

Per saperne di più: 
Sull’Intranet BLR si può visionare in replay la presentazione del piano di trasformazione ai team rischi della Business Line svoltasi il 26 novembre 2020, cliccare qui!