Mode généralisation activé pour LCL Mon Patrimoine
LCL Mon Patrimoine a été imaginé pour délivrer un conseil à forte valeur ajoutée permettant d’accroître la satisfaction clients afin de développer et principaliser la relation, contrer l’attrition, capter des capitaux externes et bien sûr de disposer d’une conformité native. C’est une démarche de conseil Épargne adaptée au profil de tous les clients.
« Cette démarche personnalisée et 100 % digitale est conçue pour offrir une excellence relationnelle inégalée. Avec son approche omnicanale et ses usages en selfcare, le client devient acteur en toute autonomie de son patrimoine et prolonge son expérience de conseil en agence ou en visioconférence avec son conseiller.
Je tiens à remercier l'ensemble des équipes, du réseau à l'IT en passant par les équipes projet, qui ont œuvré pour LCL Mon Patrimoine et qui continuent à l'optimiser ! »
Yann Lhuissier, Directeur Entrepreneurs et Banque Privée, membre du COMEX LCL
« LCL Mon Patrimoine représente une opportunité stratégique pour Amundi pour démonter notre capacité à fournir des solutions technologiques de conseil patrimonial, innovantes et robustes qui répondent aux attentes des clients et soutiennent nos partenaires. »
Benoît Tassou, Directeur du Pôle Réseaux Partenaires France, Amundi
La promesse LCL Mon Patrimoine
- LCL Mon Patrimoine permet une véritable découverte client, propose une vision 360° unique du patrimoine et met à disposition des tableaux de bord complets avec simulations. Les conseillers peuvent ainsi remettre un support de qualité et/ou partager des visuels dynamiques en entretien.
- LCL Mon Patrimoine offre à aux clients une version « selfcare » qui leur permet de préparer leurs entretiens avec des fonctionnalités innovantes comme l’agrégation des comptes externes, y compris Épargne Retraite et la valorisation des biens immobiliers.
- LCL Mon Patrimoine est doté de 6 parcours thématiques avec des préconisations (Immobilier / Prévoyance / Financier) et des stratégies d’allocations : développer mon patrimoine, protéger ses proches, préparer sa retraite, transmission, optimiser sa fiscalité et opérations simples.
- LCL Mon Patrimoine renforce la digitalisation avec des conseils épargne sont désormais à 75 % réalisés en signature électronique avancée (SEA) ou en vente à distance dématérialisée (VADD).
Enfin, le chaînage direct vers les outils de souscription assurance-vie permet un gain de temps pour les conseillers et les clients.
LCL Mon Patrimoine en quelques chiffres
Le déploiement est finalisé pour LCL Banque Privée et la Gestion de Fortune, et à 70 % pour les Directions de Réseaux. Déjà plus de 25 000 feuilles de route ont été réalisées par les conseillers, témoignant ainsi de la robustesse et de la fiabilité du produit (taux de disponibilité > 99,9 %).
Enfin, LCL Mon Patrimoine est un accélérateur de business comme peuvent en témoigner les chiffres partiels de production de mandats et de PER sur les périmètres déployés ayant une profondeur historique.